По мнению экспертов, это связано с проверкой операций на признаки мошенничества. Банки опасаются санкций со стороны Центробанка и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, поэтому предпочитают перестраховываться.

В Центробанке подчеркнули, что финансовые организации должны приостанавливать подозрительные переводы, а не блокировать счета. С 2026 года список признаков мошеннических операций расширится и будет включать, в частности, крупные переводы незнакомым лицам, если ранее были переводы самому себе.

Чтобы избежать блокировки, рекомендуется сохранять привычный характер операций, указывать назначение платежа и использовать проверенные устройства. Эксперты советуют не выполнять переводы по просьбе незнакомцев и разделять личные и бизнес-операции.

Ранее аналитики отмечали рост случаев блокировок после введения антимошеннических мер с 1 сентября 2025 года, несмотря на законный лимит бесплатных переводов между своими счетами в разных банках до 30 миллионов рублей в месяц. Специалисты выделяют, что ключевым фактором для блокировки является необычность операции — резкое увеличение суммы, нестандартное время перевода или перемещение крупных средств с накопительного счета.