Сначала злоумышленники просят жертву продиктовать СМС-код, затем представляются сотрудниками банка и утверждают, что у них есть доступ к счетам потерпевшего. После этого жертву убеждают, что ее действия могут быть расценены как пособничество терроризму, и предлагают стать "внештатным сотрудником Росфинмониторинга". Далее жертве отправляют фотографии документов и предлагают перевести деньги с обманных счетов на указанный. Чаще всего жертвой таких мошеннических схем становятся люди в возрасте 30-70 лет с хорошей кредитной историей.