Как сообщают "Известия", координатор платформы "Мошеловка" Евгения Лазарева предупреждает об учащении случаев мошенничества. В настоящее время выделяют три основные мошеннические схемы.

Первая схема, которую выделил эксперт, связана с так называемым "ошибочным переводом". По этой схеме на банковскую карту потерпевшего поступает крупная сумма денег. После этого звонят с неизвестного номера и убеждают вернуть полученные средства, которые якобы были отправлены по ошибке. Однако мошенники просят вернуть деньги уже на другую карту, что является признаком аферы.

В случае отказа хозяина карты вернуть деньги и угрозы обращения в полицию, жертва становится дропом, чей счёт используется для вывода похищенных средств. Этот метод часто срабатывает, заставляя людей вернуть украденные деньги, даже не понимая, что становятся частью мошеннической схемы.

Но далее жертва, которая перевела деньги за товар и не получила его, начинает расследование. Это приводит к обращению в полицию, а человек, ставший дропом, оказывается в серьезных неприятностях, включая внесение его в базу Центробанка и отключение от дистанционного банковского обслуживания. В итоге, невольные пособники мошенников становятся жертвами самих себя, попадая в ловушку, которую им устроили преступники.

Взлом - это одна из схем, которую используют злоумышленники. Они находят разные способы получить доступ к личному кабинету жертвы в банке и, пока жертва не восстановит доступ, выводят все ее деньги и перегоняют через ее счета средства других жертв. Банк замечает такую активность, подозревает мошенничество и блокирует счет, передавая информацию в базу Центрального банка.

Однако, помимо взлома, существует и другая схема мошенничества. Третья схема предполагает использование поддельных или похищенных документов жертвы для оформления кредитов и карт. В результате, жертва оказывается вовлеченной в мошенничество и сталкивается с аналогичными последствиями, как и в других случаях.

Важно понимать, что эти схемы мошенничества становятся все более изощренными и технически сложными. Злоумышленники постоянно совершенствуют свои методы, чтобы обойти системы защиты банков и украсть деньги или личные данные жертв. Поэтому, необходимо быть бдительными и принимать меры предосторожности, чтобы не стать жертвой мошенников.

Социальная инженерия может привести к тому, что любой человек станет объектом мошенничества, даже не подозревая об этом, как отметила Лазарева. Для предотвращения попадания в ловушку мошенников, важно немедленно сообщить в банк о получении денег "по ошибке" и запросить возврат средств по реквизитам отправителя. Это действие продемонстрирует банку вашу честность и намерение избежать участия в мошеннической схеме. Кроме того, при получении подозрительных звонков или сообщений, рекомендуется обратиться в полицию и не отвечать на контакты с неизвестных номеров, чтобы не поддаться влиянию социальной инженерии.

Рекомендация эксперта банковского рынка Андрея Бархоты - если у вас возникли сомнения после совершения перевода, необходимо обратиться в банк. Это позволит вам подтвердить свою невиновность в случае возможной мошеннической схемы.

Ранее Андрей Бархота делился советами о том, как избежать мошенничества при рефинансировании кредита. Он подчеркнул важность выбора банка с лицензией и тщательного изучения всех условий, чтобы не стать жертвой аферистов.

Если вы сомневаетесь в проведенной финансовой операции, не стоит ждать. Обращайтесь в банк как можно скорее, чтобы защитить себя от возможных финансовых мошенничеств.